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《风险提示》称，稳定币目前无法有效满足客户身份识别、反洗钱等方面的要求，存在被用于洗钱、集资诈骗、违规跨境转移资金等非法活动的风险
文｜唐郡
编辑 ｜张威
继中国人民银行（下称“央行”）等13部门宣布联手打击虚拟货币交易炒作后，七大金融行业协会进一步明确，有关机构不得开展与虚拟货币、现实世界资产（RWA）代币相关的业务。
其中，明确有关机构不得开展现实世界资产代币相关业务尚属首次。
12月5日晚间，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国证券业协会、中国证券投资基金业协会、中国期货业协会、中国上市公司协会、中国支付清算协会等七大金融领域行业协会联合发布《关于防范涉虚拟货币等非法活动的风险提示》（下称《风险提示》）。
《风险提示》称，近期，与虚拟货币相关的概念快速升温，一些不法分子借机鼓吹有关交易炒作活动，打着稳定币、空气币（π币等）、现实世界资产（RWA）代币、“挖矿”的幌子开展非法集资、传销诈骗等非法活动，并使用虚拟货币转移违法犯罪所得，严重侵害了社会公众的财产安全，扰乱经济金融正常秩序。
其中，π币等空气币无实质性技术创新，无明确的商业应用场景和价值，发行和运营机制不透明，欺诈和市场操纵问题严重，且常出现借其名义开展的传销、诈骗活动。
稳定币目前无法有效满足客户身份识别、反洗钱等方面的要求，存在被用于洗钱、集资诈骗、违规跨境转移资金等非法活动的风险。
值得注意的是，《风险提示》首次明确， 现实世界资产代币化通过发行代币（通证）或具有代币（通证）特性的其他权益、债券凭证进行融资和交易活动，存在多重风险，包括虚假资产风险、经营失败风险、投机炒作风险等，目前中国金融管理部门未批准任何现实世界资产代币化活动。
2024年8月，香港金融管理局公布了Ensemble项目（沙盒）第一阶段进展，并详细介绍了四大代币化主题案例，其中包括国内首个新能源实体资产RWA项目。前述案例公布后，一度引发境内企业RWA项目探索热潮，陆续有企业发布或宣布探索基于不同实体资产的RWA项目，包括农产品、文旅资产、艺术品、房地产等。
RWA（Real World Assets tokenization，现实世界资产代币化）指的是将传统金融资产（股票、债券等）和实物资产（房地产、艺术品等）的相关权利转化为区块链上的数字代币，这些数字代币代表传统金融资产和实物资产的所有权或收益权。由于内地对虚拟资产交易和代币融资有着严格的限制，此前内地企业一般采取“境内资产支持+香港/境外发行”的操作模式进行RWA融资。
对此，《风险提示》提醒， 境内机构和个人在境内开展法定货币与虚拟货币兑换、现实世界资产代币发行和融资等活动涉嫌非法发售代币票券、非法集资、擅自公开发行证券、非法经营期货业务等非法金融活动。境外虚拟货币、现实世界资产代币服务提供商直接或变相采取各种方式向中国境内开展相关业务活动提供服务同样属于非法金融活动。相关境外虚拟货币服务提供商的境内工作人员，以及明知或应知其从事虚拟货币相关业务仍为其提供服务的境内机构和个人，将被依法追究责任。
同时，前述七大协会明确，有关机构不得开展与虚拟货币、现实世界资产代币相关的业务，并进一步提出五大具体要求：
一是各会员单位不得在境内参与虚拟货币、现实世界资产代币发行和交易活动，不得直接或间接为客户在境内发行和交易虚拟货币、现实世界资产代币提供相关服务。
二是银行、支付机构会员单位不得为境内发行和交易虚拟货币、现实世界资产代币相关业务活动提供服务，不得为虚拟货币“挖矿”企业和项目提供任何形式的金融服务和信贷支持，要严格开展客户尽职调查，及时研判是否涉及虚拟货币、现实世界资产代币交易或洗钱风险，确保展业符合监管要求，发现可疑线索要按程序采取措施并向有关部门报告。
三是证券、基金、期货机构会员单位不得为境内发行和交易虚拟货币、现实世界资产代币及相关金融产品提供服务。
四是互联网平台企业会员单位不得为境内发行和交易虚拟货币、现实世界资产代币相关业务活动提供任何形式的营销宣传、信息技术等服务，切实做好平台发布信息的合规排查工作。
五是各会员单位应多方位开展虚拟货币、现实世界资产代币风险提示和警示教育，提醒社会公众明辨风险、远离非法活动。
此外， 七大协会提醒，社会公众要高度警惕各类形式的虚拟货币、现实世界资产代币业务活动。 “如发现任何涉及虚拟货币、现实世界资产代币相关业务活动的线索，及时向有关监管部门举报，对其中涉嫌违法犯罪的，及时向公安机关报案。”
(作者为《财经》记者)
题图来源 | 视觉中国
版面编辑 | 唐郡
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