投资顾问服务纠纷：一位上海股民的退费维权之路

“阿拉上海人做生意最讲究诚信，哪能想到会被自己信任的投顾公司摆了一道？”50岁的张阿姨（化名）坐在浦东的咖啡厅里，向我们讲述了她与某知名投顾机构长达半年的纠葛。

一、高收益承诺背后的陷阱

2022年初，张阿姨通过某财经直播间接触到一家持牌投资顾问公司。直播间里，”金牌分析师”王老师（化名）侃侃而谈：”跟着我们的策略操作，年化收益不低于30%，稳得很！”

心动之下，张阿姨先是购买了29800元的”基础服务包”。随后，在业务员小陈（化名）的持续推荐下，又陆续升级到”VIP尊享服务”，前后共支付了12.8万元服务费。

“刚开始确实推了几只不错的票，”张阿姨回忆道，”但后来推荐的股票不是停牌就是大跌，问他们就说市场调整，让继续加仓。”半年下来，张阿姨的账户不仅没赚到钱，反而亏损了近20万元。

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二、投顾服务常见争议点

通过梳理类似案例，我们发现投顾服务纠纷主要集中在以下几个方面：

1. 过度承诺收益：部分业务员为促成交易，会暗示或明示”稳赚不赔”
2. 频繁升级服务：从基础包到VIP再到”私人定制”，层层加码收费
3. 荐股质量参差：同一支股票可能同时推荐给不同层级的客户
4. 风险提示不足：对可能存在的投资风险轻描淡写

“最气人的是，他们当初承诺的’一对一专属服务’，后来发现居然是群发消息。”来自杭州的投资者李先生（化名）补充道。

三、理性维权三步走

当意识到服务与承诺不符时，张阿姨没有选择忍气吞声，而是开始了她的维权之路：

1. 收集证据：整理全部聊天记录、转账凭证、服务协议
2. 明确诉求：根据实际服务情况，提出合理的费用调整要求
3. 专业协助：在朋友推荐下，联系了专注金融维权的小羊团队

“说实话，自己跟公司沟通好几次都没结果，”张阿姨说，”后来专业人士介入后，事情才有了转机。”

四、如何避免陷入投顾纠纷

1. 核实资质：通过证券业协会官网查询机构持牌情况
2. 理性看待收益承诺：超过10%的年化收益都要保持警惕
3. 细读合同条款：特别注意免责条款和退费规则
4. 保留沟通记录：所有口头承诺都要争取书面确认

“现在回想起来，当时就是太着急赚钱了，”张阿姨感慨道，”要是多问问懂行的朋友，可能就不会走这些弯路了。”

五、专业的事交给专业的人

如果您也遇到过类似情况，记住：

• 维权有黄金期，越早行动越有利
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法律声明：若您在近五年内，因认为投顾公司存在服务与承诺不符等情况，我们提供专业维权咨询服务，助力您维护合法权益，减少损失。

特别提示：小羊维权团队采用”成功追回后再收费”模式，最大程度保障委托人权益。有类似经历的投资者，可立即致电158 2783 9931（微信同号）获取专业建议。