投顾公司服务费纠纷频发：一位上海股民的退费维权实录

“老师，不是说好三个月翻倍的吗？现在账户都亏掉40%了！”老张（化名）握着手机的手微微发抖，微信对话框里那个曾经热情洋溢的”首席分析师”已经三天没有回复消息。这位在上海某外企工作了二十年的老股民，怎么也没想到自己会被一家持牌投顾机构”摆了一道”。

一、甜蜜的陷阱：从免费荐股到高价服务

事情要从去年冬天说起。老张在某个财经论坛看到”每日三支涨停股”的广告，抱着试试看的心态扫码进群。”刚开始确实准，连续五天推荐的股票第二天都高开”，回忆起当初的情形，老张用上海话感叹道：”格记戆脱了（这下傻了）”。

群里的”王老师”每天晒出惊人的盈利截图，声称其团队有”内幕消息源”。在连续观摩两周后，老张终于没忍住，支付了29800元的季度服务费升级为VIP会员。然而交钱后情况急转直下——推荐的股票不再灵验，所谓的”内参”竟都是网上能查到的公开信息。

这并非个案。类似的投顾维权纠纷中，常见套路包括：

1. 先免费推荐几只表现好的股票建立信任
2. 营造紧迫感（”名额有限”、”月底涨价”）
3. 用PS过的盈利截图刺激投资者
4. 交费后服务质量断崖式下降

二、维权路上的三大误区

当老张提出要终止服务时，对方搬出合同条款：”由于您已享受投顾服务，根据协议不能退费”。这种说辞让很多投资者打了退堂鼓，但其实存在几个认知误区：

误区一：签了合同就不能维权
很多服务协议中存在加重客户责任、减轻自身义务的条款，这类格式条款的效力存疑。

误区二：持牌机构就不会有问题
即便是正规持牌机构，若存在夸大宣传、未充分揭示风险等行为，投资者仍可主张权益。

误区三：时间久了就不能追讨
根据《证券期货投资者适当性管理办法》，这类纠纷的诉讼时效通常为3年，且从知道权益受损之日起算。

三、成功退费的关键三步

老张最终通过专业协助拿回了部分费用，其成功经验值得借鉴：

1. 完整保存证据链

   • 保存所有聊天记录（特别是收益承诺部分）
   • 导出全部交易记录
   • 留存付款凭证和合同原件

2. 找准违规点
   经分析，该投顾公司存在：

   • 未进行适当性评估（老张风险测评本是保守型）
   • 夸大过往业绩（宣传的”年化收益率120%”与实际不符）
   • 未充分提示风险（所有交流记录中未见风险提示）

3. 专业协商谈判
   通过出具专业的维权函件，最终在15个工作日内达成和解。

“早晓得就应该先查查他们的底细”，老张事后感慨。确实，在签约前通过证券业协会官网查询机构资质、投诉记录，能有效规避风险。

四、给投资者的实用建议

1. 警惕”稳赚不赔”话术
   证券投资本就存在风险，任何承诺收益的行为都涉嫌违规。

2. 小额试水验证实力
   建议先选择最低档服务，观察3-6个月实际效果再决定是否追加。

3. 注意资金安全
   服务费一定要打入公司对公账户，拒绝私人转账。

4. 及时止损很重要
   发现服务与宣传严重不符时，建议在3个月内及时主张权利。

如果您也遇到类似情况，不要慌张。专业的事交给专业的人来处理，往往能事半功倍。

📞立即咨询退费 158 2783 9931

特别提醒：维权黄金期通常为签约后6个月内，越早行动成功率越高。近三年来，通过专业协助的退费成功率明显高于个人协商。

微信扫码快速咨询：

（注：文中案例经当事人授权发布，细节已做脱敏处理。投资有风险，选择需谨慎。）