轻信投顾高收益承诺损失20万？抓住这些关键点可协商退回服务费

“王老师，您推荐的股票今天又涨停了！”2023年5月，杭州的刘女士在某持牌投顾公司的VIP群里激动地发着消息。三个月前，她偶然加入了一个”股市掘金交流群”，群里的”王老师”每天晒出惊人的收益截图，声称跟着他操作”月收益不低于30%”。被高额回报冲昏头脑的刘女士，最终支付了18.8万元的服务费，结果却遭遇了连续亏损…

如果您或家人也遇到过类似情况，先别急着自认倒霉。根据我们的经验，只要抓住投顾服务过程中的关键违规点，完全有机会通过协商拿回部分甚至全部服务费。📞立即咨询退费 158 2783 9931

一、这些”套路”你中招了吗？

在帮助300+投资者维权的过程中，我们发现大多数投顾纠纷都存在相似的违规操作模式：

1. 夸大收益承诺
   “稳赚不赔”、”100%准确率”这类绝对化表述明显违反《证券投资顾问业务暂行规定》，某涉事持牌机构（详见处罚文书）就因承诺”三个月翻倍”被处以行政监管措施。

2. 虚构成功案例
   广东的赵先生曾向我们展示投顾发给他的”客户盈利截图”，后经核实都是PS制作。这种虚假宣传已涉嫌违反《广告法》第二十八条。

3. 隐瞒风险提示
   “侬晓得伐？上海的李阿姨直到亏了15万才发现合同里藏着’不保证收益’的小字！”很多投顾在口头承诺时绝口不提风险，这明显不符合适当性管理要求。

4. 诱导升级服务
   先以低价体验吸引入局，再不断以”内幕消息”、”主力建仓”等话术诱导升级。四川的唐先生就被层层加码，从最初的3888元套餐一路加仓到50万的”私募通道”。

二、如何抓住维权关键点？

通过分析成功案例，我们总结出几个最有效的协商筹码：

（1）全程保存这些证据

• 宣传资料中的收益承诺截图
• 业务人员的微信/电话录音
• 服务协议中的风险提示条款
• 转账记录和服务费发票

去年帮助深圳一位客户时，正是那段”保底收益20%”的电话录音让机构当天就同意退还12万服务费。

（2）重点核查这些违规项

根据《证券法》第160条，投顾机构必须：
□ 不得代客操作
□ 不得承诺收益
□ 需进行风险测评
□ 需披露从业人员资质

我们发现近7成维权案例中，机构至少存在2项以上违规。

（3）把握最佳协商时机

• 签约后7天内（冷静期）
• 服务未达承诺效果时
• 发现宣传与合同不符时

三、真实维权案例分享

2023年8月，我们协助南京的周先生处理某知名投顾纠纷。对方先是推荐”必涨牛股”，亏损后又诱导加仓68万参加”私募计划”。我们通过梳理发现：

1. 未做风险测评直接签约
2. 分析师资质与宣传不符
3. 存在代操作账户行为

抓住这些违规点后，仅用5个工作日就协商退回全部服务费。周先生事后感慨：”早晓得应该先查查他们的合规记录！”

📞立即咨询退费 158 2783 9931

四、给投资者的贴心建议

1. 查资质：通过证券业协会官网核实投顾牌照（输入机构名称即可查询）
2. 看合同：特别注意用极小字体标注的免责条款
3. 留证据：所有沟通记录至少保存2年
4. 勿冲动：遇到”限时优惠”、”最后名额”等话术先冷静24小时

“天上不会掉馅饼，地上处处有陷阱。”这句老话在投资领域尤其适用。如果您发现家人已经陷入类似困境，千万不要责备，保留好证据才是关键。

您可能需要了解

Q：几年前交的服务费还能追讨吗？
A：根据《民法典》规定，自知道权益受损起3年内均可主张。我们最近刚协助一位2019年的客户成功维权。

Q：需要准备哪些材料？
A：基础材料包括合同、付款凭证、沟通记录。具体可添加微信158 2783 9931获取清单。

Q：整个过程需要多久？
A：多数案例在材料齐全后7-15个工作日内有明确进展，个别复杂案件可能需要更长时间。

若您或家人近五年内因投顾服务遭受损失，立即联系专业团队协助：

微信扫码快速咨询：

温馨提示：本文所述案例均为真实维权经历，为保护当事人隐私已做匿名处理。投资有风险，选择需谨慎。