上海东方某财富投顾退费记：一位股民的维权之路

“侬晓得伐？我去年付了8万8的投顾服务费，结果推荐的股票一塌糊涂！”上海徐汇区的老股民张建国（化名）在茶室里向老友诉苦。这位有着15年股龄的老上海，怎么也没想到自己会在持牌投顾机构栽跟头。

一、高额服务费背后的故事

2022年3月，张先生接到自称”东方某财富投顾”的客服电话，对方热情地推荐他们的”金股优选”服务：”张老师，我们现在有内部调研团队精选的潜力股，年化收益保守估计60%以上！”

起初张先生还将信将疑，但连续三周收到对方发来的”免费荐股”（确实都涨了）后，他动摇了。在业务员反复承诺”不满意可随时终止服务”的情况下，他最终支付了88,000元的年度服务费。

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二、服务与承诺的落差

付费后的实际情况却让张先生大跌眼镜：

1. 推荐的股票与前期”免费体验”时质量天差地别
2. 所谓的”一对一专家服务”只是每周群发一次股票池
3. 当持仓出现亏损时，分析师总是以”市场调整”为由推脱

“最气人的是，有次我买的票跌了15%，他们居然说’这是正常洗盘，建议加仓’！”张先生回忆道。半年下来，他的账户反而亏损了12万元。

三、艰难的退费协商

意识到问题后，张先生开始与投顾公司交涉：

• 第一次沟通：客服以”服务期未满”为由拒绝
• 第二次沟通：同意退还30%费用，但需签署保密协议
• 第三次沟通：改口称只能折算未服务月份费用

就在僵持不下时，张先生通过朋友介绍联系到了专业维权团队。维权顾问分析了他的服务合同和交易记录后指出几个关键点：

1. 服务内容与宣传严重不符
2. 风险提示不到位
3. 未提供承诺的个性化服务

经过两周的专业协商，最终该投顾公司同意退还张先生65%的服务费。款项在协议达成后5个工作日内回到了他的银行账户。

四、常见投顾服务问题盘点

通过分析近年案例，我们发现投顾服务纠纷主要集中在：

五、给投资者的建议

1. 保留所有证据：包括宣传材料、合同、聊天记录、交易记录
2. 理性看待收益承诺：证券市场不存在”包赚”服务
3. 及时寻求专业帮助：越早介入，协商空间越大

“现在想想，当时太轻信那些’高收益’承诺了。”拿回部分费用的张先生感慨道，”幸亏最后找到了对的人帮忙。”

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