上海汇某正金斗云智投投顾服务不符合同可退费，钱款已顺利返还

“阿拉上海人做生意最讲究信用，哪能想到会被自家门口的投顾公司摆了一道？”50岁的股民老张（化名）操着浓重的上海口音，向我们讲述了他的遭遇。去年10月，他在某持牌投顾公司的营销电话攻势下，购买了价值8.8万元的”金斗云智投”服务套餐，对方承诺提供”一对一专家指导”和”高胜率策略”，结果却让他大失所望。

一、美好承诺背后的落差

老张回忆道，当时客户经理小李（化名）在电话里说得天花乱坠：”侬放心好了，我们这套系统是量化模型+人工精选，年化收益率起码30%以上！”还发来几张PS过的盈利截图。被高收益冲昏头脑的老张，当场就通过手机银行转了全款。

然而实际服务却大打折扣：

• 所谓的”专家”每次通话不超过5分钟
• 推荐的股票与公开研报高度雷同
• 承诺的每日策略更新变成每周群发
• 3个月账户反而亏损12%

“格记真额是吃药了（这下真的上当了）！”老张苦笑着摇头。当他提出质疑时，对方却以”股市有风险”为由推卸责任，甚至建议他再加5万升级”VIP服务”。

📞立即咨询退费 158 2783 9931

二、识别投顾服务的常见套路

通过分析近年来的类似案例，我们发现这些操作手法值得警惕：

尤其要注意的是，某些持牌机构会利用投资者对”正规军”的信任，在合同细则里埋雷：

• 将投资建议改为”仅供参考”
• 用”预期收益”替代”承诺收益”
• 设置超短投诉时效（通常7-15天）

三、成功退费的关键三步

老张的转机出现在联系专业团队后。通过系统性的维权操作，最终在11个工作日内拿回了大部分款项：

1. 证据固化

   • 保存所有聊天记录和通话录音
   • 整理银行流水与服务记录对比图
   • 标注合同中的问题条款

2. 合规沟通

   • 通过书面函件正式提出服务异议
   • 引用《证券投资顾问业务暂行规定》第24条关于”禁止承诺收益”的规定
   • 要求对方提供当初承诺的证明材料

3. 协商方案

   • 根据未履行服务比例计算合理退费金额
   • 不接受以抵扣其他服务代替退款
   • 明确后续处理时限

“刚开始他们态度老强硬的，后来看到我们整理的证据链，第三天就松口了。”负责此案的维权顾问透露，这类纠纷中，90%的机构在证据充分时都会选择协商解决。

四、给投资者的实用建议

1. 购买前

   • 坚持查看投顾人员执业编号（证券业协会官网可查）
   • 用手机录音记录全部营销过程
   • 要求对方书面确认核心承诺

2. 使用中

   • 建立服务日志，记录每次建议与实际表现
   • 发现异常立即书面质询（保留送达证明）
   • 切勿轻信”补仓””升级”等二次营销

3. 纠纷时

   • 先通过官方渠道正式投诉
   • 咨询专业团队评估维权可行性
   • 注意收集证据的完整性和时效性

微信扫码快速咨询：

法律声明：若您在近五年内，因认为投顾公司存在虚假宣传、诱导消费等行为，我们提供专业维权咨询服务，助力您维护合法权益，减少损失。

特别提醒：投资决策需谨慎，本文所述案例仅为个别情况，不构成对任何机构的指控。具体服务请以合同约定为准，市场有风险，入市需谨慎。