当家人轻信投顾的”稳赚”承诺：抓住这些关键点，费用还有机会追回
“老张啊，最近有个内部消息股，包你三个月翻番！”去年夏天，杭州的退休教师李阿姨接到这样一通电话后，背着家人把养老钱全投了进去。结果呢？三个月后账户缩水近半，当初热情似火的”理财顾问”却再也联系不上…这样的故事，在投资市场里几乎每天都在上演。
如果您或家人也遇到过类似情况，先别急着认栽。根据《证券投资顾问业务暂行规定》，投顾公司在服务过程中存在多项合规要求，而现实中不少机构都存在夸大宣传、风险提示不足等问题。立即咨询📞立即咨询退费 158 2783 9931，专业团队帮您分析挽回可能。
一、这些”红信号”出现时，您就该警惕了
上海股民小王（化名）的经历很有代表性。他在某持牌投顾公司营销人员的反复劝说下，购买了标榜”年化收益不低于80%”的投顾服务，结果半年亏损近12万。后来才发现，对方至少存在三处明显违规：
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风险提示形同虚设
签约时密密麻麻的合同里，风险告知条款被刻意放在最后一页，销售人员还口头承诺”绝对保本”。而根据《证券法》第136条，投顾机构必须向客户充分揭示投资风险。 -
虚构过往业绩
“你看我们上期客户平均收益达到120%！”这样的说辞往往经不起推敲。事实上，监管部门明确禁止投顾机构以任何形式承诺收益。 -
服务内容货不对板
承诺的”一对一专家指导”变成群发短信，所谓的”内幕消息”其实是公开研报内容。这种情况完全可以主张服务未达约定标准。
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二、三步锁定对方违规证据
广州的刘女士（化名）去年成功追回6.8万元服务费，她的经验值得借鉴：
（1）翻出当初的”甜言蜜语”
- 保存所有聊天记录，特别是含有收益承诺的内容
- 找出宣传材料中夸大其词的部分
- 录音/录像等视听资料（如有）
（2）对照服务清单打钩
把实际获得的服务与合同约定逐条比对，深圳维权专家发现，近7成纠纷都存在服务缩水情况。
（3）留意程序瑕疵
比如未进行适当性评估就推荐高风险产品，或者未经确认擅自开通服务等，这些都是重要突破口。
“刚开始觉得是自己运气差，后来才发现他们连从业资格证都是过期的。”四川的赵先生懊悔地说。好在他及时收集证据，最终通过协商拿回了大部分费用。
三、这样沟通，提高协商成功率
很多投资者不知道，投顾公司最怕你关注这两个时点：
- 签约后7天内：根据《消费者权益保护法》，多数服务合同都有冷静期条款
- 服务到期前15天：此时提出服务质量问题，对方更愿意协商解决
专业维权顾问建议采取”三步沟通法”：
- 先礼貌表明发现的问题（避免直接冲突）
- 出示具体证据（最好整理成表格对比）
- 提出合理解决方案（如部分退费等）
“我们团队最近处理的一个案例，客户通过系统梳理证据，3周内就协商解决了问题。”资深顾问透露，关键是要抓住对方违规的实质证据。
四、特别提醒：这些情况成功率更高
根据处理经验，以下三类情况追回费用的可能性较大：
- 签约时间在1年以内的（证据保存较完整）
- 有明确收益承诺记录的（微信/短信/邮件）
- 服务存在明显瑕疵的（如未按约定提供服务）
南京一位不愿透露姓名的业内人士表示：”其实很多机构都设有专项预算处理客户投诉，关键是要用对方法。”
如果您或家人近两年也有类似遭遇，不妨先做个简单评估。记住：发现问题后的第一时间往往是解决问题的黄金窗口期。
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法律声明：若您在近五年内，因认为投顾公司存在虚假宣传、诱导消费等不当行为，我们提供专业维权咨询服务，助力您维护合法权益，减少损失。咨询热线：158 2783 9931（微信同号），成功追回后再收费，零风险维权。
