投资顾问的甜蜜陷阱：一位股民的维权之路

“老师，这支股票真的能涨30%吗？”

去年夏天，上海股民王阿姨在微信群里收到一条私信：”加入我们VIP服务，带您捕捉下一只涨停板！”发信人是某持牌投顾公司的业务员小李，头像西装革履，朋友圈满是客户盈利截图。

一、温柔的陷阱

起初王阿姨很谨慎，”阿拉上海宁最精明了，哪能随便相信陌生人？”但连续三个月，小李每天准时发送”免费盘前金股”，其中三支确实出现大涨。当对方出示”证券投资咨询业务资格证书”后，王阿姨终于动心了。

“现在签约尊享版服务，还能享受618优惠价。”小李发来的协议显示，59800元/年的服务承诺”每周提供3-5只潜力股”。转账时她特意备注”投顾服务费”，却不知这将成为关键证据。

二、美梦的破碎

交费后情况急转直下：

• 推荐的股票不再精准，6支中有4支跌破止损线
• 原先承诺的”首席分析师一对一指导”变成群发消息
• 要求退款时，对方搬出协议条款：”投资有风险，收益不保证”

“感觉像吃了只苍蝇！”王阿姨翻出聊天记录，发现小李曾明确说过”至少20%收益”。正是这些对话记录，后来成为维权的重要筹码。

三、关键的证据链

专业维权顾问指出，这类情况要重点收集：

1. 沟通记录：承诺收益的聊天截图（注意保存原始载体）
2. 转账凭证：银行流水标注”投顾服务费”
3. 服务协议：特别关注免责条款部分
4. 营销材料：宣传页上的收益承诺

四、行业的灰色地带

调查发现，部分持牌机构存在这类操作：

值得注意的是，这些公司往往具备正规资质，但个别业务员为冲业绩会”踩过界”。就像杭州张先生遇到的：”老师说交8万就能进私募建仓群，结果给的票和公开研报一模一样。”

五、理智维权三步走

1. 冷静存档：立即备份所有材料，避免被撤回或删除
2. 专业分析：请第三方评估服务协议合规性
3. 协商解决：通过专业渠道与机构沟通

“刚开始公司态度很强硬，”王阿姨回忆道，”但当我们出示完整证据链后，第七天就收到了大部分款项。”

您也可能遇到

• 交费后服务降级
• 承诺的分析师从未出现
• 推荐股票与公开信息高度重合

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法律声明：若您在近五年内，因认为投顾公司存在虚假宣传、诱导消费等行为，我们提供专业维权咨询服务，助力您维护合法权益，减少损失。

“投资本就有风险，但服务承诺必须实事求是。”——某证券业资深人士

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（为保护隐私，文中人物均为化名）