家里老人被忽悠交了投顾费，能退吗？投资风险自负，但服务费可以退！

“阿姨爷叔，现在行情这么好，您还在自己瞎买股票啊？”这句话成了上海老股民张阿姨（化名）噩梦的开始。去年8月，她接到一个自称某持牌投顾机构的电话，对方热情洋溢地介绍他们的”专家团队”和”稳赚策略”，最终张阿姨被说服缴纳了3.8万元的投顾服务费。

一、温柔陷阱：老年人如何一步步被”套牢”

张阿姨的遭遇并非个案。很多中老年投资者都有类似的经历——先是接到热情的电话，然后被拉入各种”精英交流群”，群里每天都有所谓的”老师”分享”内幕消息”和”必涨股票”。

“刚开始确实有几只股票涨了，群里都在发红包庆祝。”张阿姨回忆道，”后来’老师’说要想获得更高收益，需要升级服务，我就又转了2万。”但好景不长，推荐的股票开始持续下跌，当初承诺的”一对一专业指导”也变成了机械化的群发消息。

类似的情况也发生在四川的李大爷身上。”那个小伙子天天给我打电话，喊我’李叔’，说他们公司是国家批准的，还发了好多证书照片给我看。”李大爷最终交了5万元服务费，结果推荐的股票亏了近40%。

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二、投资有风险，但服务费可以争取退还

很多投资者存在一个误区：既然股票是自己同意买的，亏损就得自己承担，服务费也要不回来了。实际上，虽然投资风险确实需要自担，但如果投顾公司在服务过程中存在不当行为，服务费是可以争取退还的。

常见的可维权情形包括：

• 承诺收益或保证不亏损
• 虚构或夸大分析师资质
• 未充分揭示服务风险
• 诱导频繁交易以赚取佣金
• 提供与其资质不符的投资建议

“我们处理过很多案例，发现不少投顾公司都存在服务与承诺严重不符的情况。”小羊维权顾问表示，”有一位广州的客户，交了近10万服务费，结果所谓的’专家’竟然是个刚毕业的大学生。”

三、维权关键：这些证据你一定要保存好

想要成功维权，证据收集至关重要。以下材料越齐全，成功概率越高：

1. 签约材料：投顾服务合同、风险揭示书等
2. 宣传资料：承诺收益的聊天记录、宣传单页等
3. 缴费凭证：转账记录、收据等
4. 服务记录：荐股信息、操作建议等
5. 沟通记录：电话录音、微信聊天记录等

“很多老年人觉得’多一事不如少一事’，其实只要证据充分，维权并没有想象中那么难。”小羊维权顾问介绍，”最近处理的一个案例，从收集证据到成功退费只用了9天时间。”

四、真实案例：退休教师如何成功维权

65岁的王老师（化名）是南京某中学的退休教师，去年在某投顾公司交了4.2万元服务费。”他们说有’内部渠道’能提前知道上市公司利好，结果推荐的股票跌跌不休。”

在子女的建议下，王老师联系了小羊维权团队。维权顾问发现：

• 投顾公司承诺的”首席分析师”实际并无相关资质
• 服务合同中多处风险提示条款被刻意淡化
• 实际提供的服务与宣传严重不符

经过专业沟通协商，最终王老师拿回了大部分服务费。”早知道这么简单，我就不用自己生闷气大半年了。”王老师事后感慨道。

五、维权常见问题解答

Q：已经过去一年多了，还能维权吗？ A：根据相关规定，针对不当行为的维权时效一般为3年。越早行动，证据保存越完整，成功概率越高。

Q：维权需要先付很多费用吗？ A：正规维权机构都是成功后收费。小羊维权的模式是”不成功不收费”，全程无前期费用。

Q：过程会不会很复杂？ A：专业的事交给专业的人做。您只需要提供基本证据材料，其余工作由维权团队处理，不会影响您的正常生活。

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六、给投资者的贴心建议

1. 保持理性：天上不会掉馅饼，高收益必然伴随高风险
2. 核实资质：通过证券业协会官网查询机构及人员资质
3. 细读合同：特别关注风险提示条款，不要轻信口头承诺
4. 保留证据：养成保存交易记录和沟通记录的习惯
5. 及时求助：发现问题尽早咨询专业人士

如果您或家人近年曾因投顾服务遭受损失，不要放弃维护自身权益的机会。投资风险虽需自担，但不代表您必须为不专业的服务买单。

特别提示：近五年来，随着监管趋严，很多存在不当行为的投顾公司都愿意通过协商方式解决问题。抓住这个窗口期，您的服务费还有追回的希望。

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法律声明：若您在近五年内，因认为投顾公司存在虚假宣传、诱导消费等不当行为，我们提供专业维权咨询服务，助力您维护合法权益，减少损失。