投顾服务退费难？上海老股民亲述维权经历：3周追回8成费用

“老师，您推荐的股票又跌停了！”上海徐汇区的张建国（化名）颤抖着手指划动手机屏幕，看着账户里连续三支”金股”的惨淡走势，额头渗出细密汗珠。这位有着7年股龄的老股民，怎么也没想到在缴纳了6.8万元服务费后，换来的竟是账户净值腰斩的结局。

一、甜蜜陷阱：从免费荐股到高价服务

去年10月，张先生被拉入一个名为”价值投资交流群”的微信群。群里的”王老师”每天分享涨停板截图，时不时抛出几句上海话：”格只股票老灵额，今朝肯定板！（这只股票很厉害，今天肯定涨停）”。在连续观察两周后，张先生尝试跟投了其中两支，竟真的小赚15%。

“当时觉得找到了财富密码，”张先生回忆道，”客服小李天天发微信，说升级至尊VIP服务就能提前布局主力建仓股。”在对方承诺”3个月收益不低于60%”后，他咬牙签下了6.8万元的服务协议。

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二、服务背后的猫腻：这些套路要当心

张先生的遭遇并非个例。我们梳理了近期多位投资者的投诉，发现某些持牌投顾机构存在以下问题：

1. 收益承诺藏玄机
   口头保证高收益，合同却注明”历史业绩不代表未来表现”。杭州的周女士展示的聊天记录显示，投顾反复强调”年化80%轻轻松松”，但纸质合同对此只字未提。

2. 荐股质量参差不齐
   有投资者发现，所谓”独家研报”竟是将券商公开报告稍作修改。更有人指出，部分推荐个股存在明显流动性风险，买入后根本难以平仓。

3. 服务缩水严重
   南京周先生付费后，原本承诺的”一对一专家指导”变成群发模板消息。当他提出质疑时，对方竟称：”现在行情不好，老师也要休息。”

三、维权实操指南：三步走策略

张先生最终通过专业协助，在三周内追回5.4万元费用。其成功经验值得借鉴：

第一步：完整证据链

• 保存所有聊天记录（特别是收益承诺）
• 导出银行流水明细
• 备份签约合同电子版

第二步：理性沟通
先通过官方渠道书面投诉，措辞要专业：”根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十三条，贵司在服务过程中存在…”

第三步：专业协助
当自行沟通无果时，张先生选择了专业维权团队。团队通过分析服务协议漏洞，找出对方在履约过程中的多处瑕疵，最终促成部分退费。

“关键要抓住对方服务与承诺不符的实质证据，”协助张先生的顾问透露，”很多投资者不知道，连客服随口说的’稳赚’都可能成为维权突破口。”

四、防坑指南：选择投顾服务的三个要点

1. 查资质
   通过证券业协会官网核实投顾资格，警惕”李鬼”公司。某涉事持牌机构（详见〔2022〕23号处罚决定）就曾因外包业务给无资质团队被处罚。

2. 看合同
   特别注意免责条款。正规合同不会出现”保证收益”字样，且会明确约定服务内容、频次等细节。

3. 控金额
   建议先尝试最低档服务，切勿轻信”付费越多收益越高”的话术。深圳某投资者就因连续升级服务，最终累计支付高达28万元。

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法律声明：若您在近五年内，因认为投顾公司存在虚假宣传、诱导消费等行为，我们提供专业维权咨询服务，助力您维护合法权益，减少损失。

特别提醒：维权时效至关重要！部分机构会通过拖延战术消耗投资者耐心。如果您遭遇类似情况，建议尽快行动：

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