投顾公司夸大收益？三步抓住关键点成功退费！真实案例分享

案例引入：老股民遭遇”高收益”陷阱

上海股民王阿姨（化名）去年在某持牌投顾公司的宣传下，被”年化收益50%+””一对一老师指导”吸引，缴纳了8万元服务费。结果推荐的股票连连亏损，当初承诺的”专业分析”变成群发消息，要求退费时却被各种理由拖延。

“阿拉一开始真当是正规机构呀！”王阿姨后来通过朋友介绍联系到📞立即咨询退费 158 2783 9931，仅用12天就拿回了大部分费用。类似情况并不少见——如何识别投顾公司违规操作？怎样有效维权？ 本文结合多个成功案例拆解关键步骤。

一、投顾公司常见违规操作（抓住这些证据！）

1. 宣传话术”踩红线”

• 承诺收益：”保本””月收益20%”等绝对化表述（违反《证券投资顾问业务暂行规定》）
• 虚假战绩：伪造交易记录、PS盈利截图（某案例中投顾展示的”成功案例”竟用港股冒充A股）
• 饥饿营销：”最后3个名额””明天涨价”制造焦虑

2. 服务内容”货不对板”

• 付费前承诺”独家内参””主力动向”，实际提供公开研报
• 宣称”专家一对一”，实为实习生群发消息
• 诱导升级服务：”再交5万解锁VIP策略”（广东李先生因此被连环套路15万元）

3. 签约流程藏猫腻

• 未进行风险测评或代客户填写
• 合同条款模糊，例如”服务期限以实际操作为准”
• 收款账户与签约主体不一致（警惕私人账户收款！）

二、维权退费实操指南

第一步：完整保存证据链

收集以下材料（成功率提升80%）：

• 宣传记录：聊天截图、直播间录屏、宣传单页
• 交易证明：转账凭证、合同、投顾推荐的股票记录
• 服务落差证据：敷衍的服务记录、与承诺不符的内容

杭州张先生因保存了投顾老师”肯定赚钱”的语音，3天内完成退费。

第二步：理性沟通施压

通过电话/书面函件指出对方违规点（避免情绪化）：

• “贵司在XX日的直播中提及保本收益，这与《证券法》第XX条不符”
• “合同约定的XX服务实际未提供，请出示服务记录”

第三步：专业协助谈判

多数投顾公司发现投资者掌握证据后，会主动协商退费。若沟通无果，可寻求📞立即咨询退费 158 2783 9931协助：

• 分析违规点，制定谈判策略
• 通过合规渠道施压（非诉讼手段）
• 争取部分或全部退费（近期案例平均周期7-15天）

三、警示与建议

1. 警惕”免费荐股”引流：9成受害者是从免费群、直播间被诱导付费
2. 查证资质：通过证券业协会官网核实投顾资格（注意：持牌≠合规）
3. 量力而行：超过5%年化收益的宣传都要打问号

“现在回想，那些老师讲话像打了鸡血一样，天天晒豪车，根本不像正经分析师。”——成功退费6.8万的成都刘女士

如果您遇到类似情况

❌ 不要轻信”继续缴费翻本”的劝说
✅ 立即收集证据，联系专业团队：

法律声明：若您在近五年内认为投顾公司存在虚假宣传、诱导消费等行为，我们提供专业维权咨询服务，助力减少损失。

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（注：文中案例经脱敏处理，细节已模糊化）