投资顾问服务费纠纷：当承诺的”金手指”变成风险自负

案例回顾：从满怀希望到失望透顶

“老师，不是说好这只票至少30%收益吗？”杭州的周女士（化名）盯着手机里绿油油的持仓，手指微微发抖。三个月前，某持牌投顾公司的业务员小李（化名）通过”免费诊股”添加她微信，每天发送客户盈利截图，声称他们的”金钻服务”有85%胜率。

“阿拉上海人做事体最讲信用，”小李用带着沪腔的普通话保证，”跟牢我们操作，侬只要严格执行，赚钞票像捡树叶一样简单。”被说动的周女士支付了2.8万元服务费，没想到推荐的股票接连下跌，当她质疑时，对方却翻出合同条款：”投资有风险，本公司不承诺收益”。

这样的情况并非个例。去年以来，类似投顾维权案例明显增多——业务员口头承诺高收益，实际操作却让客户承担全部风险。更让投资者窝火的是，当要求终止服务时，对方往往以”服务期未满”为由拒绝退还剩余费用。

📞立即咨询退费 158 2783 9931

深度解析：投顾服务的灰色地带

违规操作常见形式

1. 过度包装历史业绩
   将模拟盘或精选个股的收益包装成普遍水平，用”某客户3个月赚50万”等话术吸引投资者

2. 风险提示流于形式
   虽然合同中有风险提示，但业务员在营销过程中刻意弱化，甚至表示”只是走个形式”

3. 服务内容货不对板
   承诺的”一对一专家指导”变成群发消息，所谓”内参”实则是公开市场信息重新包装

4. 诱导升级服务
   当投资者出现亏损时，不是分析原因，而是推荐更贵的”VIP服务”，声称”之前级别不够”

维权关键点

• 服务过程留痕：微信记录、电话录音都能证明营销话术与合同条款存在差异
• 费用合理性：对比同类机构服务价格，判断是否存在虚高收费
• 操作指导记录：投顾是否明确给出买卖点位，是否存在频繁交易刷手续费嫌疑

维权路径：如何理性争取权益

第一步：整理完整证据链

广东的梁先生（化名）就是通过系统整理证据，最终拿回部分服务费。他把3个月的微信聊天记录按时间排序，特别标出业务员说的”至少20%收益”、”亏损我们补”等承诺，与合同中的风险条款形成鲜明对比。

第二步：专业沟通协商

很多投资者自己与机构沟通时容易情绪化，反而让对方抓住把柄。专业团队通常会：

1. 用《证券投资顾问业务暂行规定》第24条指出”不得承诺收益”的违规点
2. 计算实际服务与宣传的差距，提出合理退费比例
3. 通过渠道与机构合规部门直接对话，避开当初的销售人员

成功案例参考

📞立即咨询退费 158 2783 9931

给投资者的忠告

1. 警惕”稳赚”话术
   真正专业的投顾会强调风险控制，而非夸大收益。记住那句老话：”要是真能稳赚，他们何必辛苦拉客户？”

2. 小额试水原则
   建议先购买最短周期的服务，验证服务质量后再考虑长期合作

3. 关注服务过程
   定期评估投顾建议的质量，发现与承诺不符要及时提出并保留证据

如果您在近三年内购买过投顾服务，发现实际操作与当初承诺存在较大差距，建议尽快整理证据。专业团队能帮您评估维权可能性，很多案例显示，在服务期内的费用追回成功率较高。

微信扫码快速咨询：

法律声明：若您认为投顾公司存在服务承诺未兑现、风险提示不充分等情况，可依法主张合法权益。文中案例均为化名，成功案例仅供参考，不构成对个案结果的承诺。